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上海商業保理公司2018注冊規定有哪些

來源:快乐十分杀号公式表?未知?點擊率:次?日期:2018-01-24 17:29

快乐十分杀号公式表 www.etfqh.icu    上海自貿區有著政策方面的便利,所以很多人選擇在上海注冊商業保理公司,那么在上海注冊商業保理公司有什么規定呢?

 
  一、上海商業理企業的概念
 
  本辦法所稱的商業保理業務,是指供應商與商業保理商(非銀行機構)通過簽訂保理協議,供應商將現在或將來的應收賬款轉讓給商業保理商,從而獲取融資,或獲得保理商提供的分戶賬管理、賬款催收、壞賬擔保等服務。
 
  二、商業保理企業從事業務類型
 
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  1.應收賬款融資;
 
  2.銷售分戶賬管理;
 
  3.應收賬款催收;
 
  4.壞賬擔保;
 
  5.經許可的其他業務。
 
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  1.吸收存款;
 
  2.發放貸款或受托發放貸款;
 
  3.專門從事或受托開展與商業保理無關的催收業務、討債業務;
 
  4.受托投資;
 
  5.國家規定不得從事的其他活動。
 
 ?。ㄈ┎鉤洌荷桃當@砥笠悼梢醞ü瀉頭且薪鶉諢掛約胺⑿姓惹廊謐?,融資來源必須符合國家相關法律、法規的規定。
  三、商業保理企業應當符合下列條件
 
 ?。ㄒ唬┲遼儆幸桓鐾蹲收擼ɑ蚱涔亓魈澹┚哂斜景旆ㄋ頻墓亓堤?,是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與經營商業保理業務等相關行業的經歷。
 
  該投資者共同受控于某一實體的另一實體??刂剖侵縛刂品接滌斜豢刂品匠?0%的表決權。
 
 ?。ǘ┩蹲收呱枇⒋嫘荒輳ǚ咸跫耐夤蹲收呔懲餑腹疽云淙視滌械木懲庾庸荊⊿PV)名義投資設立商業保理公司,可不要求存續滿一年)。投資者具備開展商業保理業務相應的資產規模和資金實力,其資產總和不得低于人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。
 
  商業保理企業境內投資者注冊資本已繳足到位,境外投資者符合其他法律法規相關要求。
 
  外國投資者如實披露實際投資人的背景信息及資產情況。
 
 ?。ㄈ┙⒔∪牟莆裰貧?、風險控制制度和重大風險事件應急制度。
 
  財務制度包括財務管理體制、財務機構和崗位職責、資金和費用管理要求、會計政策和科目、會計憑證管理等。
 
  風險控制制度包括組織架構和職責、業務操作流程和要求、資產分類管理、風險處置措施等。
 
 ?。ㄋ模┯滌脅簧儆諏矯哂?年以上金融領域管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。
 
  高級管理人員,是指總經理(副總經理)、業務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管等。
 
 ?。ㄎ澹┮怨拘問繳枇?,注冊資本不低于人民幣5000萬元,為實收貨幣資本。(商務部令2015年第2號刪去商資函〔2012〕919號第一條第一項中的“注冊資本應不低于5000萬元人民幣”。)
 
  外國投資者以可自由兌換的貨幣、合法獲得的境外人民幣及其在中國境內獲得的人民幣利潤或因轉股、清算等活動獲得的人民幣合法收益出資。
 
  四、商業保理企業設立程序
 
 ?。ㄒ唬┥枇⒛謐噬桃當@砥笠迪蚴緣闈ㄏ兀┕ど絳姓芾聿棵派昵朊圃は群俗?。試點區(縣)工商行政管理部門告知申請人設立條件,并于收到申請人登記申請后3個工作日內,向試點區(縣)商務主管部門發出征詢函。由試點區(縣)商務主管部門啟動聯合征詢機制,并于10個工作日內,書面反饋意見。
 
 ?。ǘ┥枇⑼庾噬桃當@砥笠迪蚴緣闈ㄏ兀┕ど絳姓芾聿棵派昵朊圃は群俗?。經核名并符合設立條件的外資商業保理企業,由試點區(縣)商務主管部門出具批準設立文件并頒發《外商投資企業批準證書》;需要由市商務委批準的,由區(縣)商務主管部門報市商務委批準。
 
 ?。ㄈ┦緣闈ㄏ兀┥濤裰鞴懿棵旁詮ど絳姓芾聿棵攀芾淼羌嗆?,將商業保理企業相關信息報送市商務委。
 
  五、設立商業保理企業提交的材料
 
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  1.投資者基本情況介紹及相關證明;
 
  2.投資者或其關聯實體從事商業保理業務、貿易融資、供應鏈管理等相關行業的經歷說明;
 
  3.投資規模分析、資金來源說明;
 
  4.財務制度、風險控制制度和重大風險事件應急制度;
 
  5.擬設保理企業未來業務發展規劃、擬開展保理業務的行業和領域、組織管理架構、效益分析以及風險控制能力分析、業務操作流程及特點。
 
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 ?。ㄋ模┕芾聿棵乓筇嶠壞鈉淥喙匚募?。
 
  六、商業保理企業變更程序
 
  有下列事項變化的,應當參照設立程序申請變更;其他變化事項按照有關法律法規執行。
 
 ?。ㄒ唬┏止殺壤?%的股東申請股權轉讓;
 
 ?。ǘ┰黽有鹿啥?;
 
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  七、其他資金使用、會計審核限制
 
 ?。ㄒ唬┲型庾噬桃當@砥笠蕩郵碌囊滴窕疃Φ狽瞎葉醞饣愎芾淼撓泄毓娑?。
 
 ?。ǘ┥桃當@砥笠滌Φ痹誥襯諞鴨尤牘市員@砥笠底櫓納桃狄?,開設商業保理運營資金的人民幣專用存款賬戶(以下簡稱“專用賬戶”)。
 
 ?。ㄈ┥桃當@砥笠檔姆縵兆什話悴壞貿蛔什芏畹?0倍。風險資產按照企業的總資產減去現金、銀行存款、國債后的剩余資產總額確定。
 
 ?。ㄋ模┥桃當@砥笠滌Φ卑湊丈笊骰峒圃?,建立資產損失準備金提取制度??梢圓握鍘斗且薪鶉諢棺什縵輾擲嘀傅莢潁ㄊ孕校范員@磣什縵戰蟹擲?,并根據風險大小,確定資產損失準備計提比例,按照季度提取資產損失準備金。
 
 ?。ㄎ澹┥桃當@砥笠滴啥捌涔亓堤逄峁┑1;蟣@砣謐實淖苡嘍?,不得超過該股東的出資金額。
 
  八、其他管理性規定
 
 ?。ㄒ唬┯Φ痹諉浦?,標明“商業保理”字樣。
 
 ?。ǘ┯Φ痹諶嗣褚姓饜胖行牡撓κ照絲鈧恃旱羌槍鞠低?,辦理應收賬款轉讓登記,將應收賬款權屬狀態予以公示。
 
 ?。ㄈ┯Φ庇肷桃狄械姆ㄈ嘶夠蚴諶ǖ姆種Щ骨┒┳式鴯芾硇?,明確雙方的權利、義務和責任。
 
 ?。ㄋ模┯Φ泵吭孿蚴緣闈ㄏ兀┥濤裰鞴懿棵瘧ㄋ途婀芤腥啡系淖式鶇婀芮榭?;存管銀行發現商業保理企業違反國家法律法規或存管協議的,應當向商務主管部門報告有關情況。
 
 ?。ㄎ澹┯Φ卑湊展娑?,登錄商務部商業保理業務信息系統(以下簡稱“商務部信息系統”)進行信息填報,填報內容包括公司注冊信息、高管人員資質、財務狀況、業務開展情況、內部管理制度建設情況等。新注冊企業應當于成立后10個工作日內完成基本信息填報。
 
 ?。┯Φ庇諉吭?、每季度結束后15個工作日內,完成上一月度、季度業務信息填報。信息填報情況將作為商業保理企業合規考核的重要指標。
 
 ?。ㄆ擼┯Φ弊齪彌卮笫孿畋ǜ婀ぷ?,并于下列事項發生后5個工作日內,向商務主管部門(登錄商務部信息系統)報告,并配合有關部門開展調查。
 
  1.持股比例超過5%的主要股東變動;
 
  2.單筆金額超過凈資產5%的重大關聯交易;
 
  3.單筆金額超過凈資產10%的重大債務;
 
  4.單筆金額超過凈資產20%的或有負債;
 
  5.超過凈資產10%的重大損失或賠償責任;
 
  6.董事長、總經理等高管人員變動;
 
  7.減資、合并、分立、解散及申請破產;
 
  8.重大待決訴訟、仲裁。
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